Quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu 5 năm năm 2022

Khái niệm quỹ tương hỗQuỹ tương hỗ là quỹ được điều hành bởi công ty đầu tư nhằm huy động vốn cổ đông và đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu, hợp đồng option, hàng hoá hay các chứng khoán trên thị trường tiền tệ, thường phát hành chứng khoán quỹ để huy động vốn. Đây là một loại chứng khoán tạo cơ hội cho các nhà đầu tư nhỏ có khả năng tiếp cận với một danh mục đầu tư đa dạng và có một sự quản lý chuyên môn. Mỗi cổ đông đều có cơ hội được hưởng lãi từ hoạt động đầu tư của quỹ nhưng đồng thời cũng phải chịu lỗ nếu như đầu tư không thành công.

Tổng tài sản ròng của quỹ (net asset value) được tính toán theo từng ngày. Mỗi quỹ tương hỗ đều tiến hành đầu tư theo danh mục đã xác định rõ từ đầu trong các bản cáo bạch. Tuy nhiên các nghiên cứu đều cho thấy phần lớn các quỹ đầu tư đều không đạt được mục tiêu. Quỹ tương hỗ đã ngày càng trở nên phổ biến trong vòng 20 năm qua. Phương thức đầu tư vốn chẳng mấy được chú ý này bỗng trở nên vô cùng hấp dẫn. Khoảng hơn 80 triệu người Mỹ, và một nửa số hộ gia đình đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Điều đó có nghĩa là chỉ tính riêng nước Mỹ thôi cũng đã có tới hàng nghìn tỉ đô la được đầu tư vào các quỹ này.

Trên thực tế, đối với nhiều người đầu tư có nghĩa là mua cổ phiếu của các quỹ tương hỗ.  Họ cho rằng đầu tư vào các quỹ tương hỗ thì tốt hơn là để tiền nằm im lìm trong các tài khoản tiết kiệm, và đối với phần lớn thì đó là tất cả những gì họ hiểu về quỹ tương hỗ. Tuy nhiên đó chưa phải là tất cả. Ban đầu, quỹ tương hỗ được thành lập như là một cách để người ta có thể kiếm lợi từ thị trường.

Thay vì tiêu tốn thời gian để ngồi đọc thời báo  Wall Street, tất cả những việc mà bạn cần làm đó là mua cổ phiếu quỹ tương hỗ và thế là bạn đã tự giải phóng mình khỏi những áp lực về mặt tài chính như nên đầu tư vào đâu, làm gì để sinh lợi, ngày mai giá cả sẽ biến động ra sao...

Nhưng trên thực tế thì mọi chuyện không dễ dàng như thế. Về mặt lý thuyết quỹ tương hỗ là một ý tưởng tuyệt vời nhưng không phải quỹ đầu tư nào cũng có đủ khả năng khiến cho tiền của bạn sinh sôi nảy nở. Bạn sẽ phải đánh giá khả năng chịu đựng rủi ro của mình trước khi quyết định xem quỹ nào tương xứng với khả năng. Ngoài ra, việc định thời điểm mua hay bán còn tuỳ thuộc vào bối cảnh kinh tế, tình trạng thị trường chứng khoán trái phiếu, lãi suất và các nhân tố khác.

Thành lập quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ thường do các công ty đầu tư (gọi là các công ty quỹ tương hỗ), các công ty môi giới và ngân hàng tạo dựng nên.  Số lượng quỹ mà các nhà bảo trợ này cung cấp rất đa dạng, từ rất ít như 2, 3 quỹ đến số lượng lớn hơn 150 quỹ. Mỗi quỹ mới đều có một nhà quản lý có trình độ chuyên môn tốt, một mục tiêu đầu tư, một kế hoạch hoặc chương trình đầu tư mà nó sẽ theo đuổi để có thể xây dựng danh mục đầu tư riêng của quỹ. Các quỹ sẽ tiến hành tiếp thị hoạt động với các nhà đầu tư tiềm năng bằng cách đặt quảng cáo trên các báo tài chính, gửi thư quảng cáo trực tiếp, các thông cáo báo chí và thường là qua sự trợ giúp của các đại diện có đăng ký-những người sẽ thu được phí hoa hồng từ việc môi giới bán cổ phiếu quỹ trong tương lai.

Các bước cơ bản khi tạo dựng một quỹ:

• Quỹ quyết định các phương pháp luận đầu tư
  
• Phát hành bản cáo bạch
• Bán cổ phiếu quỹ (còn gọi là chứng chỉ).

Mô hình đóng và mở của quỹ tương hỗ

Phần lớn các quỹ tương hỗ là các quỹ mô hình mở (quỹ mở). Điều này có nghĩa là nhà đầu tư muốn mua bao nhiêu cổ phiếu thì quỹ sẽ bán bấy nhiêu. Khi tiền đã đầu tư vào quỹ, quỹ sẽ phát triển hơn. Nếu nhà đầu tư muốn bán, quỹ đó sẽ mua lại cổ phiếu (chứng chỉ quỹ) của họ.

Đôi khi, một quỹ tương hỗ mô hình mở này sẽ "đóng cửa" đối với các nhà đầu tư mới, khi quỹ đó đã phát triển quá lớn để có thể quản lý một cách hiệu quả - trong khi đó lại không đóng cửa đối với các nhà đầu tư hiện tại - họ vẫn có thể tiếp tục đầu tư thêm tiền vào quỹ.  Khi một quỹ đóng cửa theo kiểu này, công ty đầu tư thường tạo ra một quỹ tương tự để tận dụng nguồn vốn của các nhà đầu tư.

Quỹ tương hỗ mô hình đóng (quỹ đóng) thì rất giống với các cổ phiếu về cách cổ phiếu của quỹ được giao dịch. Bởi vì các quỹ này đầu tư tiền vào vô số chứng khoán, nên họ chỉ có thể nâng số tiền đầu tư trong một lần duy nhất và họ cũng chỉ chào bán một số lượng cố định nào đó các cổ phiếu của mình - những cổ phiếu sẽ được giao dịch trên thị trường niêm yết hoặc trên thị trường phi tập trung (OTC). Giá thị trường của cổ phiếu một quỹ tương hỗ thường thay đổi theo nhu cầu của các nhà đầu tư cũng như theo giá trị mà quỹ hiện đang nắm giữ.

Hoàn trả lợi nhuận từ quỹ tương hỗ

Một quỹ tương hỗ kiếm tiền theo hai cách:

• Một là từ các khoản cổ tức hoặc lãi từ các khoản đầu tư của quỹ,
• Hai là bằng cách bán các khoản đầu tư với giá cao hơn giá gốc.
  

Quỹ này sẽ phân phối hoặc trả các khoản lợi nhuận này (trừ đi các loại phí và chi phí) cho các nhà đầu tư của mình.

Các khoản phân phối thu nhập được trích từ thu nhập mà quỹ thu về trên các khoản đầu tư của quỹ còn các khoản phân phối lợi vốn (do tăng thị giá chứng khoán) thì lại được trích từ lợi nhuận bán các khoản đầu tư. Các quỹ khác nhau sẽ trả các mức lãi khác nhau và theo một lịch phân chia khác nhau - có thể là từ một ngày đến một năm. Rất nhiều quỹ còn cung cấp cho các nhà đầu tư của họ những cơ hội chọn lựa tái đầu tư vào quỹ các khoản lợi tức được phân chia này bằng cách mua thêm cổ phiếu của quỹ.

Bạn trả thuế trên những khoản lợi tức phân phối được các quỹ trả cho, bất kể khoản tiền đó có được tái đầu tư vào quỹ hay được hoàn trả hoàn toàn bằng tiền mặt cho bạn. Nhưng nếu một quỹ bị thua lỗ nhiều hơn số lợi nhuận kiếm được trong bất kỳ một năm nào, quỹ đó có thể trừ khoản lỗ đó từ những khoản lợi tức trong tương lai. Khi nào phần lợi nhuận thu về bằng với những khoản lỗ dồn lại thì lúc đó các khoản chia lãi đó mới bị tính thuế, mặc dù giá cổ phiếu có thể tăng lên biểu thị khả năng sinh lợi cải thiện.

Các loại quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ không bao giờ đầu tư tuỳ tiện. Mỗi quỹ đều tìm kiếm các sản phẩm phù hợp với chiến lược đầu tư của họ.

Có ba loại quỹ tương hỗ:

• Quỹ cổ phiếu, còn được gọi là quỹ cổ phiếu, đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu.
• Quỹ trái phiếu đầu tư chủ yếu vào trái phiếu doanh nghiệp hoặc trái phiếu chính phủ.
• Quỹ thị trường tiền tệ thực hiện các khoản đầu tư ngắn hạn để ấn định giá trị mỗi cổ phiếu ở giá 1$.

Các quỹ cổ phiếu (stock fund)

Tên quỹ nói lên tất cả: các quỹ cổ phiếu đầu tư vào cổ phiếu. Nhưng danh mục đầu tư của các quỹ đầu tư cổ phiếu thường biến động, tuỳ thuộc vào mục tiêu đầu tư của hãng. Ví dụ: một số quỹ cổ phiếu thường đầu tư vào các công ty được thành lập tốt có trả cổ tức đều đặn. Các quỹ khác lại đầu tư vào các công ty non trẻ hơn, có định hướng phát triển hơn - những công ty này đã hoạt động trong một vài năm, và theo đúng dự kiến của quỹ.

Không như các nhà đầu tư riêng lẻ thường mua các loại cổ phiếu khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, các quỹ thường tập trung vào một khu vực nào đó, như cổ phiếu của các công ty thượng hạng (blue chips) hoặc các công ty nhỏ. Bản cáo bạch của một quỹ sẽ xác định rõ các tài sản và các khoản đầu tư chính của mình - mặc dù các quỹ đôi khi thường mua các khoản đầu tư ở phạm vi rộng hơn nhằm tạo ra được khả năng thu lợi nhuận về lớn hơn.

Các quỹ trái phiếu (bond fund)

Tương tự như trái phiếu, các quỹ trái phiếu cũng tạo ra thu nhập. Nhưng các quỹ này lại không giống trái phiếu ở chỗ chứng chỉ của quỹ lại không có ngày đáo hạn và không có những khoản lợi tức đảm bảo từ số tiền mà bạn đầu tư, một phần vì chứng chỉ của quỹ có những thời hạn khác nhau.

Mặc dù vậy, xét về mặt tích cực, bạn có thể tái đầu tư cổ tức của mình để mua thêm chứng chỉ quỹ một cách tự động. Đồng thời bạn có thể mua số lượng chứng chỉ quỹ trong một quỹ trái phiếu ít hơn rất nhiều so với số lượng mà bạn cần để tự mình mua một trái phiếu nào đó - và có được ngay một danh mục đầu tư đa dạng để có thể bắt đầu.

Quỹ trái phiếu xuất hiện vô cùng đa dạng, với những mục tiêu và chiến lược đầu tư khác nhau. Có những quỹ trái phiếu doanh nghiệp được xếp hạng cao về đầu tư và cũng có cả những trái phiếu vô giá trị với đầy rủi ro được bán dưới nhãn mác hứa hẹn lợi suất cao.

Quỹ đầu tư vào thị trường tiền tệ (money market fund)

Quỹ thị trường tiền tệ đầu tư với mục tiêu duy trì một mức giá trị riêng của họ , sao cho hình ảnh của quỹ sẽ được mô tả như những khoản đầu tư có tính thanh khoản cao bằng tiền mặt. Rõ ràng là bạn có thể thu được lợi tức từ những khoản đầu tư mà quỹ kiếm được. Các quỹ này được coi là an toàn, vì vậy một số nhà đầu tư ưa thích các quỹ này hơn là các quỹ cổ phiếu hay quỹ trái phiếu. Nhưng lãi mà quỹ này có thể trả sẽ thấp nếu lãi suất thị trường thấp. Tuy nhiên, như một điểm hấp dẫn bổ sung, phần lớn các quỹ thị trường tiền tệ chấp nhận các nhà đầu tư viết séc thẳng từ tài khoản của họ. Việc viết séc này thông thường sẽ không bị tính phí, mặc dù có thể vẫn có thể phải trả phí tối thiểu.

Cập nhật vào ngày 11 tháng 12 năm 2022, 33153 lượt xem, 33153 views

Rất nhiều người theo dõi thị trường chứng khoán và muốn đầu tư vào các cổ phiếu được cung cấp bởi các công ty khác nhau, nhưng họ sợ rằng họ không có đủ kiến thức hoặc không có đủ thời gian để theo dõi và theo dõi Buzz mới nhất về thị trường năng động.

Một quỹ tương hỗ là một giải pháp hoàn hảo cho họ vì đầu tư trực tiếp vào thị trường vốn chủ sở hữu là một rủi ro, không phải ai cũng sẵn sàng thực hiện vì sẽ có một người quản lý quỹ chuyên dụng quản lý quỹ cho các nhà đầu tư là người quản lý quỹ chuyên gia mua những thứ có vẻ rẻ.

Các quỹ tương hỗ có lợi nhuận tốt nhất trong 5 năm qua

Lợi nhuận luôn là điểm chuẩn cơ bản cho nhà đầu tư trong khi đi cho bất kỳ khoản đầu tư nào.Những điều này cho thấy số tiền đã mất hoặc thu được bao nhiêu trong thời gian đầu tư cụ thể.

Dưới đây là danh sách 9 quỹ tương hỗ đã mang lại lợi nhuận tốt nhất (tổng hợp hàng năm) về đầu tư trong 5 năm qua

1. Quỹ Tata Digital India

Mục tiêu đầu tư của chương trình là tìm kiếm sự tăng giá vốn dài hạn bằng cách đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng của mình vào các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu/vốn chủ sở hữu của các công ty trong lĩnh vực công nghệ thông tin ở Ấn Độ. Tuy nhiên, không có sự đảm bảo hoặc đảm bảo rằng mục tiêu đầu tưcủa chương trình sẽ đạt được. Chương trình không đảm bảo hoặc đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào.

Tata Digital India Fund là một quỹ đầu tư - Quỹ ngành đã được ra mắt vào ngày 28 tháng 12. Đây là một quỹ có rủi ro cao và đã mang lại lợi nhuận CAGR/Annualized là 18,3% kể từ khi ra mắt.& nbsp; lợi nhuận cho năm 2021 là 74,4%, 2020 là 54,8% và 2019 là 7,5%.28 Dec 15. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.3% since its launch.  Return for 2021 was 74.4% , 2020 was 54.8% and 2019 was 7.5% .

Dưới đây là thông tin chính cho Quỹ Tata Digital India

Tăng trưởng 10.000 đầu tư trong những năm qua.

Tata Digital India SIP SIP trả lại

Tổng số tiền đầu tư là 300.000 đô la dự kiến sau 5 năm là 556.833 đô la.Lợi nhuận ròng là $ 256,833₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833

10 Quỹ Mutual Mutual hoạt động hàng đầu: Danh sách mười chương trình vốn hóa lớn của Quỹ Vốn chủ sở hữu đã mang lại lợi nhuận cao nhất trong 5 năm cho các nhà đầu tư.

Các quỹ tương hỗ vốn được cho là mang lại lợi nhuận tốt hơn trong thời gian dài.So với các quỹ nhỏ và trung bình, các quỹ vốn hóa lớn được coi là ít rủi ro hơn khi các chương trình này đầu tư vào các công ty CAP hoặc Blue Chip lớn với các doanh nghiệp ổn định.Tuy nhiên, các chuyên gia cho rằng người ta không nên nhìn vào lợi nhuận trong quá khứ để đưa ra quyết định đầu tư vì không có gì đảm bảo rằng một quỹ sẽ lặp lại hiệu suất trong quá khứ trong tương lai.Quyết định đầu tư nên dựa trên sự thèm ăn, yêu cầu và sự phù hợp của quỹ.Người ta cũng nên đọc kỹ tài liệu chương trình một cách cẩn thận và cũng nhận lời khuyên của một cố vấn tài chính chuyên nghiệp trước khi đầu tư.A

Nếu bạn muốn biết về các quỹ tương hỗ vốn cổ phần lớn hoạt động hàng đầu trong 5 năm cho đến ngày hôm nay (ngày 2 tháng 10 năm 2022), đây là danh sách các kế hoạch như dữ liệu trên trang web của Hiệp hội các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ (TÔI ỔN).Dữ liệu dựa trên lợi nhuận của quỹ tương hỗ cho đến ngày 30 tháng 9 năm 2022 (thứ năm).

10 Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu hoạt động hàng đầu trong 5 năm

1. Quỹ vốn chủ sở hữu của Canara Robeco Bluechip

Đây là chương trình quỹ tương hỗ vốn cổ phần lớn hoạt động cao nhất trong 5 năm qua, theo dữ liệu AMFI.Kế hoạch trực tiếp của Quỹ Vốn chủ sở hữu Canara Robeco Bluechip đã mang lại lợi nhuận 15,03% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 13,48% trong 5 năm.Quỹ theo dõi tổng số hoàn trả S & P BSE 100, đã mang lại lợi nhuận 13% trong năm năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. Quỹ bluechip trục

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ Bluechip Axis đã mang lại lợi nhuận 14,16% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình đã mang lại lợi nhuận 12,75% trong 5 năm.Quỹ theo dõi tổng số hoàn trả S & P BSE 100, đã mang lại lợi nhuận 13% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

Cũng đọc: Top 10 chương trình quỹ tương hỗ nhỏ nhất với lợi nhuận tốt nhất trong 5 năm (tháng 10 năm 2022)

1. Quỹ giới hạn lớn của Edelweiss

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ CAP lớn Edelweiss đã mang lại lợi nhuận 13,25% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 11,76% trong 5 năm.Quỹ theo dõi chỉ số tổng lợi nhuận Nifty 100, đã mang lại lợi nhuận 12,8% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. Quỹ Kotak Bluechip

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ Kotak Bluechip đã mang lại lợi nhuận 13,24% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 11,91% trong 5 năm.Quỹ theo dõi chỉ số tổng lợi nhuận Nifty 100, đã mang lại lợi nhuận 12,8% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. Quỹ Mastershare UTI

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ Mastershare UTI đã mang lại lợi nhuận 13,23% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 12,23% trong 5 năm.Quỹ theo dõi tổng số hoàn trả S & P BSE 100, đã mang lại lợi nhuận 13% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. Sundaram Quỹ đầu lớn

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ CAP lớn Sundaram đã mang lại lợi nhuận 12,97% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 11,54% trong 5 năm.Quỹ theo dõi chỉ số tổng lợi nhuận Nifty 100, đã mang lại lợi nhuận 12,8% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. Nippon Ấn Độ Quỹ vốn hóa lớn

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ vốn lớn Nippon Ấn Độ đã mang lại lợi nhuận 12,91% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 11,90% trong 5 năm.Quỹ theo dõi tổng số hoàn trả S & P BSE 100, đã mang lại lợi nhuận 13% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. Mirae Asset Fund lớn

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ vốn lớn của Mirae Asset đã mang lại lợi nhuận 12,87% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 11,73% trong 5 năm.Quỹ theo dõi chỉ số tổng lợi nhuận Nifty 100, đã mang lại lợi nhuận 12,8% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. Baroda BNP Paribas Quỹ vốn hóa lớn

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ vốn lớn Baroda BNP Paribas đã mang lại lợi nhuận 12,80% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 11,42% trong 5 năm.Quỹ theo dõi chỉ số tổng lợi nhuận Nifty 100, đã mang lại lợi nhuận 12,8% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

1. ICICI Prudential Bluechip Fund và Invesco Ấn Độ Quỹ lớn

Kế hoạch trực tiếp của quỹ Bluechip Prudential ICICI đã mang lại lợi nhuận 12,60% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 11,79% trong 5 năm.Quỹ theo dõi chỉ số tổng lợi nhuận Nifty 100, đã mang lại lợi nhuận 12,8% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

Kế hoạch trực tiếp của Quỹ Largecap Invesco Ấn Độ đã mang lại lợi nhuận 12,61% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 10,95% trong 5 năm.Quỹ theo dõi chỉ số tổng lợi nhuận Nifty 100, đã mang lại lợi nhuận 12,8% trong 5 năm.Chương trình này mang một rủi ro rất cao của người Viking.

.

Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất trong 5 năm?

Quỹ tương hỗ nào đã mang lại lợi nhuận cao nhất trong 5 năm qua?

Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất trong 5 năm ở Ấn Độ?

Đầu tư nào là tốt nhất trong 5 năm tới?