Tài liệu học tập môn Luật ngân hàng

Please use this identifier to cite or link to this item: //lib.hul.edu.vn/handle/123456789/73

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.

Trung Tâm Việc Làm Vui Academy, Tìm Việc làm Nhanh 24h,
Đăng Tuyển dụng miễn phí - Chi nhánh công ty MBN

ViecLamVui là dự án giữa MBN và Cổng Tri Thức Thánh Gióng Trung Ương Hội Liên Hiệp Thanh Niên

Địa chỉ: L3 Tòa nhà MBN Tower 365 Lê Quang Định, phường 5, quận Bình Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam

Email:

Không cần làm hồ sơ CV trên máy tính. Click chọn điền thông tin bằng điện thoại. Chat Nhanh có việc ngay

Loading Preview

Sorry, preview is currently unavailable. You can download the paper by clicking the button above.

ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT MÔN HỌC LUẬT NGÂN HÀNG.1.Tên học phần: Luật Ngân hàng.2.Số đơn vị học trình: 23.Trình độ: Dành cho sinh viên năm thứ 3, 4.4.Phân bổ thời gian:-Lý thuyết: 24 tiết.-Thảo luận: 12 tiết.5.Điều kiện tiên quyết: Trước khi học môn Luật Ngân hàng, sinh viên phải học xongcác môn: Luật hành chính, Luật Nhà nước, Luật hình sự, Luật dân sự, Luật tố tụng hànhchính, Chủ thể kinh doanh, Luật hợp đồng.6.Mục tiêu của học phần:Môn Luật Ngân hàng giúp sinh viên nắm bắt những kiến thức lý luật về lĩnh vực ngânhàng cũng như các quy định của pháp luật về quản lý nhà nước về tiền tệ, các quy định củapháp luật về hoạt động ngân hàng.Xác định địa vị pháp lý của Ngân hàng Nhà nước Việt nam, địa vị pháp lý của các tổchức tín dụng, tầm quan trọng của hoạt động ngân hàng và pháp luật ngân hàng trong nềnkinh tế.Giúp sinh viên có những kiến thức chung về hệ thống ngân hàng, những quy định củapháp luật về quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, các quy định của pháp luật về cơcấu, tổ chức và họat động của các tổ chức tín dụng.Trên cở sở những kiến thức được lĩnh hội, sinh viên sẽ vận dụng để giải quyết cáccông việc như phụ trách lĩnh vực pháp chế tại các tổ chức tín dụng, tư vấn pháp lý đối vớicác hoạt động liên quan đến lĩnh vực ngân hàng, thực hiện các công việc có liên quan đếnhoạt động ngân hàng theo đúng quy định của pháp luật.7.Mô tả vắn tắt nội dung học phần. Khi nghiên cứu môn Luật Ngân hàng, sinh viênphải nắm bắt được những nội dung sau:-Lược sử hình thành và phát triển hệ thống ngân hàng trên thế giới và Việt nam.Khái niệm Luật Ngân hàng, đối tượng điều chỉnh và phương pháp điều chỉnh của LuậtNgân hàng.-Các yếu tố cấu thành quan hệ pháp luật Ngân hàng.Quy định pháp luật về cơ cấu, tổ chức và hoạt động của Ngân hàng nhà nước Việtnam, xác định địa vị pháp lý của Ngân hàng Nhà nước Việt nam trong Bộ máy nhà nước.-Vai trò quản lý nhà nước về tiền tệ của Ngân hàng nhà nước Việt nam.1Thế nào là hoạt động ngân hàng, những yếu tố chi phối nội dung quản lý nhà nước đốivới hoạt động ngân hàng, điều kiện để các chủ thể được phép thực hiện hoạt động ngân hàng.-Quy định của pháp luật về ngoại hối và quản lý ngoại hối.Hệ thống các tổ chức tín dụng, quy định của pháp luật về thành lập, giải thể, phá sảncác tổ chức tín dụng.Chế độ pháp lý về hoạt động cấp tín dụng của các tổ chức tín dụng. Các quy địnhpháp luật về giải quyết tranh chấp tín dụng ngân hàng.Quy định của pháp luật về các phương thức thanh toán không dùng tiền mặt, quyềnvà nghĩa vụ của các bên trong quan hệ thanh toán không dùng tiền mặt qua ngân hàng.8.Phương pháp giảng dạy:Giảng lý thuyết: Giảng viên sẽ trình bày những vấn đề lý luận của từng nội dung cụthể thuộc môn học Luật Ngân hàng để sinh viên có những kiến thức nền tảng nhằm tiếp cậnluật thực định.Thảo luận: Giảng viên sẽ đưa ra các tình huống bài tập, các câu hỏi để sinh viên cùngthảo luận nhằm đưa ra cách thức xử lý các vấn đề có thể phát sinh trên thực tế, ngoài ra,giảng viên sẽ giải đáp thắc mắc của sinh viên về phần lý thuyết đã trình bày ở trên lớp và làmsáng tỏ những nội dung mà giáo viên yêu cầu sinh viên tự nghiên cứu ở nhà.Tự học có hướng dẫn: Trong các giờ giảng lý thuyết, tùy vào từng phần của cácchương trong nội dung của chương trình, giáo viên sẽ yêu cầu sinh viên đọc luật thực định,đọc các tài liệu có liên quan trên cơ sở có hướng dẫn của giáo viên để sinh viên hiểu rõnhững nội dung lý luận mà giáo viên đã trình bày cũng như vận dụng những kiến thức đãđược trang bị để hiểu và phân tích quy định của pháp luật.-Các phương pháp tiếp cận khác do giáo viên đứng lớp lựa chọn.9.Tiêu chuẩn đánh giá sinh viên.9.1. Hình thức đánh giá bộ phận [phần đánh giá này chiếm 20% điểm tổng kết môn học].Giáo viên phụ trách giảng dạy có thể lựa chọn một hoặc nhiều cách thức đánh giá sau:-Viết tiểu luận theo các đề tài mà giáo viên gợi ý;-Làm bài kiểm tra viết tại lớp trong khoảng thời gian từ 30 đến 45 phút;-Giải quyết bài tập tình huống mà giáo viên yêu cầu;Đi thực tế để nghiên cứu việc áp dụng quy định pháp luật trong từng lĩnh vực cụ thểthuộc phạm vi nghiên cứu của môn học [độ dài bài báo cáo tuỳ theo yêu cầu của giáo viên vàtùy từng đề tài]. Lưu ý, hình thức này có thể được tổ chức theo nhóm và báo cáo được viếttheo nhóm;-Viết chuyên đề nghiên cứu theo những đề tài hoặc lĩnh vực mà giáo viên gợi ý.29.2. Hỡnh thc thi kt thỳc hc phn [im thi kt thỳc hc phn bng 80% im hcphn].T b mụn cú th la chn mt trong cỏc hỡnh thc thi sau õy tựy thuc vo tng lp hc:-Thi t lun: Ni dung bao gm cỏc cõu hi v gii quyt cỏc bi tp tỡnh hung.-Thi vn ỏp theo b thi m t b mụn biờn son cho tng hc k.9.3. im hc phn bng 80% im thi kt thỳc hc phn cng 20% im ỏnh giỏ b phn.10. cng chi tit.CHƯƠNG INHữNG VấN Đề Lý LUậN CHUNG Về NGÂN HàNGVà PHáP LUậT NGÂN HàNG1.1.1.1.1.1.1.1.2.1.2.KHáI QUáT Về NGÂN HàNG [NH] Và HOạT ĐộNG NGÂN HàNGLịch sử hình thành và phát triển của NH và hoạt động NHQuá trình hình thành và phát triển của hoạt động NH và NH trên thế giớiLịch sử hình thành và phát triển NH và hoạt động NH ở Việt NamKhái niệm, đặc điểm hoạt động NH2.2.1.2.2.2.3.2.4.KHáI QUáT Về LUậT NGÂN HàNGKhái niệm Luật Ngân hàng [Luật NH]Đối t-ợng điều chỉnh của Luật NH, các tiêu chí phân loại đối t-ợng điều chỉnh củaLuật NH.Ph-ơng pháp điều chỉnh của Luật NHNguồn của Luật NH3.3.1.3.2.3.3.QUAN Hệ PHáP LUậT NGÂN HàNGKhái niệm quan hệ pháp luật NHĐặc điểm của quan hệ pháp luật NHCác yếu tố cấu thành quan hệ pháp luật NH [chủ thể, khách thể, nội dung]Ch-ơng IIĐịA Vị PHáP Lý CủA NGÂN HàNGNHà NƯớC VIệT NAM1.KHáI NIệM, CHứC NĂNG, NHIệM Vụ, QUYềN HạN CủA NGÂN HàNGNHà NƯớC VIệT NAM1.1. Khái niệm Ngân hàng nhà n-ớc Việt Nam1.3. Chức năng của NHNNVN31.3.Nhiệm vụ và quyền hạn NHNNVN1.2.1.2.2.CƠ CấU Tổ CHứC, LãNH ĐạO Và ĐIềU HàNH NHNNVNCơ cấu tổ chứcCơ cấu lãnh đạo, điều hành NHNNVNCHế Độ PHáP Lý Về HOạT ĐộNG CủA NHNNVN3.3.1. Xây dựng dự án và tổ chức thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia3.2. Hoạt động phát hành tiền3.3. Hoạt động tín dụng3.4. Hoạt động mở tài khoản và cung ứng các dịch vụ thanh toán3.5. Quản lý nhà n-ớc về ngoại hối và hoạt động ngoại hối3.6. Thanh tra kiểm soát, xử lý vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ và hoạtđộng NH3.7. Các hoạt động khácCH-ơNG IIIĐịA Vị PHáP Lý CủA CáC Tổ CHứC TíN DụNG1.1.1.1.2.KHáI NIệM, ĐặC ĐIểM, CáC LOạI HìNH Tổ CHứC TíN DụNG [TCTD]Khái niệm, đặc điểm TCTDCác loại hình TCTD [phân loại]2.THủ TụC THàNH LậP, ĐIềU KIệN HOạT ĐộNG, GIảI THể CáC TCTD2.1. Thủ tục thành lập2.1.1. Điều kiện cấp giấy phép2.1.2. Cơ quan cấp giấy phép2.1.3. Hồ sơ cấp giấy phép đối2.2. Điều kiện hoạt động đối với TCTD, điều kiện hoạt động NH của các tổ chức kháckhông là TCTD.2.3. Quy chế kiểm soát đặc biệt2.4. Thủ tục phá sản, giải thể, sáp nhập hợp nhất, chia tách TCTD3.CƠ CấU Tổ CHứC, QUảN Lý, ĐIềU HàNH, GIáM SáT Tổ CHứC TíNDụNG3.1. Cơ cấu tổ chức3.2. Cơ cấu quản lý, điều hành, kiểm soát TCTD4.4.1.4.1.1.4.1.2.4.2.HOạT ĐộNG CủA Tổ CHứC TíN DụNGHoạt động tín dụngHoạt động huy động vốnHoạt động cấp tín dụngHoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán, ngân quĩ44.3.4.4.Hoạt động kinh doanh ngoại hốiCác hoạt động khácCh-ơng IVPHáP LUậT Về QUảN Lý NHà NƯớCVề TIềN Tệ Và NGOạI HốI1.1.1.1.2.QUảN Lý NHà NƯớC Về TIềN TệTổng quan về tiền tQuản lý nhà n-ớc về tiền tệ2.2.1.2.2.QUảN Lý NHà NƯớC Về NGOạI HốI Và HOạT ĐộNG NGOạI HốIKhái niệm ngoại hối và hoạt động ngoại hốiQuản lý nhà n-ớc về ngoại hối và hoạt động ngoại hốiCh-ơng VPHáP LUậT Về TíN DụNG NGÂN HàNG1.1.1.1.1.1.1.1.2.1.2.1.2.1.1.2.2.KHáI QUáT Về TíN DụNG NGÂN HàNGKhái niệm tín dụng và các loại hình tín dụngKhái niệm tín dụng, bản chất của tín dụngCác loại hình tín dụng trong nền kinh tế thị tr-ờngKhái quát về hoạt động cấp tín dụng của các TCTDKhái niệm hoạt động tín dụng NHCác hình thức cấp tín dụng2.CHế Độ PHáP Lý Về HOạT ĐộNG CHO VAY2.1. Khái niệm về hoạt động cho vay, các đặc tr-ng của hoạt động cho vay2.2. Nguyên tắc của hoạt động cho vay2.3.Chế độ pháp lý về hợp đồng vay [hợp đồng tín dụng]2.3.1. Khái niệm, đặc điểm hợp đồng tín dụng2.3.2. Các bên tham gia vào quan hệ hợp đồng tín dụng.2.3.3. Trình tự ký kết hợp đồng tín dụng2.3.4. Hình thức hợp đồng tín dụng2.3.5. Nội dung hợp đồng [các điều khoản của hợp đồng tín dụng]2.3.6. Giải quyết tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng2.4. Pháp luật về các biện pháp bảo đảm tiền vay2.4.1. Khái niệm, vai trò, phân loại các biện pháp bảo đảm tiền vay2.4.2. Nội dung pháp lý về biện pháp bảo đảm tiền vay3.CHế Độ PHáP Lý Về CHO THUÊ TàI CHíNH, HOạT ĐộNG CHIếT KHấU,BảO LãNH NH, BAO THANH TOáN53.1. Cấp tín dụng d-ới hình thức cho thuê tài chính3.2Cấp tín dụng d-ới hình thức bảo lãnh NH3.3Cấp tín dụng d-ới hình thức bao thanh toán3.4Khái niệm và đặc điểm chiết khấu, tái chiết khấu th-ơng phiếu và các giấy tờ cógiá, các công cụ chuyển nh-ợng, nội dung pháp lý hoạt động chiết khấu, tái chiết khấu.CHƯƠNG VIPHáP LUậT Về DịCH Vụ THANH TOáN QUA Tổ CHứC CUNG ứNG DịCHVụ THANH TOáN1.KHáI NIệM DịCH Vụ THANH TOáN2.2.1.2.2.2.3.2.4.QUI CHế PHáP Lý Về TàI KHOảN THANH TOáNKhái niệm tài khoản thanh toán, phân loại tài khoảnCác chủ thể tham gia quan hệ cung ứng dịch vụ thanh toánTrình tự, thủ tục mở, đóng tài khoản thanh toánQuyền và nghĩa vụ của các chủ thể tham gia quan hệ tài khoản thanh toán3.CáC PHƯƠNG THứC THANH TOáN KHÔNG DùNG TIềN MặT QUA CáCTổ CHứC CUNG ứNG DV THANH TOáN3.1. Chế độ pháp lý về ph-ơng thức thanh toán bằng séc3.1.1. Lịch sử hình thành séc và luật séc3.1.2. Khái niệm, đặc điểm séc, bản chất pháp lý của séc3.1.3. Phân loại séc4.1.4. Các yếu tố cấu thành tờ séc, hình thức tờ séc3.1.5. Nội dung thanh toán bằng séc3.1.6. Quyền và nghĩa vụ của các chủ thể trong thanh toán séc3.2. Chế độ pháp lý về thanh toán bằng th- tín dụng3.2.1. Khái niệm th- tín dụng, đặc điểm, phân loại th- tín dụng3.2.2. Nội dung thanh toán bằng th- tín dụng3.2.3. Quyền và nghĩa vụ của các chủ thể tham gia thanh toán bằng th- tín dụng3.3. Thanh toán bằng ủy nhiệm chi - lệnh chuyển tiền3.3.1. Khái niệm, đặc điểm uỷ nhiệm chi - lệnh chuyển tiền3.3.2. Nội dung thanh toán3.3.3. Quyền và nghĩa vụ của các chủ thể tham gia quan hệ thanh toán bằng uỷ nhiệm chi3.4. Thanh toán bằng ủy nhiệm thu3.4.1. Khái niệm, đặc điểm uỷ nhiệm thu3.4.2. Nội dung thanh toán3.4.3. Quyền và nghĩa vụ các chủ thể tham gia quan hệ thanh toán bằng uỷ nhiệm thu3.5. Thanh toán bằng thẻ NH6