5 quỹ tương hỗ hàng đầu Morningstar năm 2022
|
Các nhà đầu tư ngày càng ưa chuộng xu hướng đầu tư dựa trên đánh giá các tiêu chí ESG, đặc biệt là sau sự xuất hiện của COVID-19. Show
Vốn đầu tư toàn cầu đổ vào doanh nghiệp ESG tăng kỷ lục trong năm 2020 Sự phát triển nhận thức về các vấn đề mang tính hệ thống như biến đổi khí hậu, bất bình đẳng… đã thúc đẩy xu hướng đầu tư theo tiêu chí ESG (Môi trường – Xã hội – Quản trị) hay đầu tư bền vững trong những năm gần đây.
Đại dịch COVID-19 thậm chí còn đẩy nhanh hơn xu hướng này, khiến chiến lược đầu tư chuyển dịch sang ESG thay vì các chỉ tiêu tài chính truyền thống. Theo Morningstar, năm ngoái các quỹ ESG thu hút dòng tiền kỷ lục, gấp đôi so với một năm trước đó. Tiền ròng từ các nhà đầu tư đổ vào quỹ đầu tư bền vững đạt 51 tỷ USD, tăng lên mức cao kỷ lục năm thứ 5 liên tiếp. Riêng các quỹ ESG chiếm khoảng 1/4 lượng tiền chảy vào tất cả các quỹ tương hỗ, trái phiếu và cổ phiếu của Mỹ, đây là bước nhảy vọt lớn so với chỉ 1% vào năm 2014. Cũng trong năm 2020, tại Mỹ ghi nhận gần 400 quỹ đầu tư ESG, tăng 30%, đồng thời đã gấp 4 lần trong một thập kỷ. Chia sẻ tại CNBC Evolve Global Summit giữa tháng 6 vừa qua, ông Piyush Gupta, CEO ngân hàng lớn nhất Singapore DBS, cũng chỉ ra đầu tư bền vững luôn là một chiến lược hiệu quả, dù nhìn nó là xu hướng hay chiến lược dài hạn, lợi nhuận cũng đều sẽ rất tốt. Viện Tài chính Quốc tế (IIF) dự báo tốc độ gia tăng tài sản tại các quỹ ESG sẽ nhanh hơn trong năm 2021, nhất là khi Tổng thống đắc cử của Mỹ, Joe Biden, thực hiện chương trình nghị sự bảo vệ môi trường. IIF cũng chỉ ra rằng 80% các chỉ số chứng khoán của các quỹ tuân thủ các tiêu chí ESG vượt các chỉ số của các quỹ không tuân thủ ESG trong các đợt bán tháo do đại dịch. Tập đoàn đầu tư nổi tiếng BlackRock dự báo dòng đầu tư sẽ liên tục chảy vào các tài sản bền vững trong quá trình chuyển đổi dài hạn hướng tới một thế giới ít ô nhiễm hơn. Nhiều quỹ đầu tư tại Việt Nam tiên phong áp dụng ESG Tại Việt Nam, Tundra Frontier, quỹ chuyên đầu tư vào các thị trường cận biên cũng tập trung vào đầu tư ESG ngay từ khi thành lập. Mới đây nhất, Quỹ AFC Vietnam Fund thông tin sẽ bắt đầu áp dụng 8 tiêu chí ESG để đánh giá cơ hội đầu tư vào doanh nghiệp kể từ năm 2021. Các nhà quản lý quỹ giàu truyền thống như Vietnam Holdings hay Dragon Capital cũng đã sớm tham gia vào sáng kiến “Các nguyên tắc đầu tư có trách nhiệm – PRI” của Liên Hiệp quốc. Từ năm 2015, Dragon Capital đã cải tiến chính sách ESG và phát triển khung đánh giá ESG mới dành cho các công ty niêm yết. Quỹ thành lập bộ phận chuyên môn về ESG, các chuyên viên phân tích thường xuyên theo dõi các công ty trong danh mục đầu tư, cập nhật danh sách kiểm tra và xếp hạng ESG.
Với kỳ vọng tạo ra một thước đo mới cho thị trường chứng khoán, chỉ số phát triển bền vững Việt Nam (Substainability Index – VNSI) được Sở giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HoSE) chính thức giới thiệu vào tháng 7/2017 nhằm chọn ra 20 doanh nghiệp có thực thành ESG tốt nhất. Đồng thời, chỉ số này cho thấy hiệu quả đầu tư của các mã cổ phiếu bền vững, thu hút quỹ đầu tư tổ chức quốc tế hoạt động theo nguyên tắc đầu tư ESG. Theo kết quả công bố của HoSE, năm 2020, Vinamilk là công ty đạt tổng điểm ESG 90%, cao hơn 58% so với điểm trung bình ngành, đồng thời cao gấp rưỡi các doanh nghiệp thuộc VN100. Việc thực hành ESG tại Vinamilk cũng được các quỹ đầu tư Dragon Capital và Mobius Partners ghi nhận. Từ năm 2012, doanh nghiệp này đã phát hành báo cáo phát triển bền vững tách riêng với báo cáo thường niên. Báo cáo của Vinamilk được lập theo Chuẩn mực Sáng kiến Báo cáo toàn cầu về lập báo cáo (GRI standards) cùng một số chỉ tiêu được công bố bổ sung theo hướng dẫn của GRI dành riêng cho lĩnh vực thực phẩm (GRI Food Processing). Bên cạnh những chỉ tiêu tài chính tốt, Vinamilk cũng dành nhiều nguồn lực cho hoạt động về phát triển cộng đồng, sử dụng năng lượng mặt trời giảm thiểu phát thải CO2, vận dụng hệ thống biogas cũng như kinh tế tuần hoàn nhằm hạn chế lượng rác thải. Đến năm 2020, tổng năng lượng xanh tiêu thụ chiếm tới 89,17% toàn bộ năng lượng sử dụng trong hoạt động kinh doanh, sản xuất của công ty.
Nghiên cứu đã chỉ ra các công ty quan tâm đến ESG thường tạo ra kết quả vượt trội so với đối thủ cạnh tranh trong dài hạn. Những lợi ích của việc thực hiện tốt ESG bao gồm giảm chi phí vốn, giảm thiểu rủi ro kinh doanh, tăng cường vị thế cổ đông, cơ hội tiếp cận nguồn vốn dài hạn, nâng cao hiệu quả hoạt động và danh tiếng doanh nghiệp… ESG tập trung vào ba yếu tố chính gồm: Môi trường (E); Xã hội (S); Quản trị công ty (G). 30 quỹ Putnam đã kiếm được tổng thể 4 hoặc 5 sao Xếp hạng Morningstar ™ kể từ & NBSP; 30/9/22.Quỹ Putnam Xếp hạng Morningstar ™Xếp hạng Morningstar có thể giúp bạn thấy Putnam theo đuổi hiệu suất dài hạn vượt trội, điều chỉnh rủi ro với các chiến lược đầu tư tích cực trên tất cả các loại tài sản. Các cổ phiếu của lớp Y sau đây của các quỹ dưới đây đã đạt được xếp hạng tổng thể 4 hoặc 5 sao theo Morningstar.Tìm hiểu thêm về các quỹ định mức 4 và 5 sao.Khám phá các khoản tiền dưới đây và cho chúng tôi biết nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào.Đánh giá ngôi sao Morningstar có nghĩa là gì10% sản phẩm hàng đầu trong mỗi loại nhận được 5 sao. Xếp hạng dưới 10% sản phẩm hàng đầu, 22,25% tiếp theo nhận 4 sao. Quỹ đầu tư Quỹ thu nhập cố định Quỹ phân bổ tài sản Quỹ xếp hạng 4 và 5 sao là gì?Morningstar, một công ty nghiên cứu đầu tư độc lập hàng đầu, đánh giá và đánh giá các quỹ tương hỗ trong danh mục của họ, chẳng hạn như quỹ trái phiếu trung gian hoặc quỹ cổ phiếu thế giới. Xếp hạng sao dựa trên lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro, điều đó có nghĩa là hệ thống xếp hạng cân bằng mức rủi ro của các khoản tiền trước khi so sánh chúng. Một số điểm thô được tính toán cho các quỹ và sau đó nó được chuyển đổi thành xếp hạng sao từ 1 đến 5 sao cho mỗi quỹ. Như bạn có thể tưởng tượng, các quỹ tương hỗ 5 sao đã đạt được lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro lớn nhất trong thời gian xem xét cho danh mục cụ thể đó. Xếp hạng sao sẽ dao động, vì chúng dựa trên hiệu suất trong khoảng thời gian rất cụ thể và được tính toán lại hàng tháng. Các quỹ tương hỗ là một trong những cách phổ biến nhất để đầu tư vào thị trường chứng khoán và trái phiếu, đặc biệt là một phần của các kế hoạch 401 (k) do nhà tuyển dụng tài trợ và IRA tự định hướng. Các quỹ tương hỗ cho phép bạn mua một bộ sưu tập tài sản đa dạng chỉ trong một quỹ, thường với chi phí thấp. Vì vậy, bạn sẽ có thể tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng một cách nhanh chóng, dễ dàng và rẻ tiền. Nhưng với hàng ngàn quỹ có sẵn, làm thế nào để bạn tìm thấy những khoản tiền hàng đầu cho danh mục đầu tư của bạn? Bankrate đã nhấn mạnh một số quỹ tương hỗ tốt nhất dựa trên nghiên cứu Morningstar. Hàng đầu thực hiện các quỹ tương hỗ phí thấpBankrate đã chọn các quỹ hàng đầu của mình dựa trên các tiêu chí sau và chỉ bao gồm các quỹ có thể đầu tư cho các nhà đầu tư thường xuyên (tức là, không phải những khoản đầu tư tối thiểu 5 triệu đô la):
Dưới đây là một số quỹ tương hỗ tốt nhất, với dữ liệu hiệu suất kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2022. Shelton Nasdaq-100 Index Direct (NASDX)Quỹ này cố gắng tái tạo hiệu suất của chỉ số NASDAQ-100.
Voya Russell Quỹ Chỉ số tăng trưởng Cap lớn (IRLNX)Quỹ chỉ số này theo dõi hiệu suất của chỉ số tăng trưởng của Russell Top 200, bao gồm các cổ phiếu lớn.
Quỹ chứng khoán tăng trưởng nhà đầu tư Massachusetts (MIGNX)Quỹ này tìm kiếm các công ty vốn hóa lớn chất lượng cao có lợi thế cạnh tranh bền vững.
Fidelity Nasdaq Index (FNCMX)Quỹ chỉ số này theo dõi hiệu suất của toàn bộ Sở giao dịch chứng khoán NASDAQ, bao gồm hơn 3.000 cổ phiếu.
Fidelity Lớn Cap Core Index Fund (FLCEX)Quỹ này đầu tư ít nhất 80 phần trăm tài sản của mình vào S & P 500 bằng cách sử dụng phương pháp định lượng để tìm cổ phiếu có thể vượt trội.
Các quỹ tương hỗ tốt nhất trong dài hạnSử dụng các tiêu chí tương tự như trước đây, Bankrate đã sàng lọc thông qua các quỹ có hồ sơ theo dõi mười năm tuyệt vời. Dưới đây là một số quỹ tương hỗ tốt nhất, với dữ liệu hiệu suất kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2022. Shelton Nasdaq-100 Index Direct (NASDX)Quỹ này cố gắng tái tạo hiệu suất của chỉ số NASDAQ-100.
Fidelity Nasdaq Index (FNCMX)Quỹ chỉ số này theo dõi hiệu suất của toàn bộ Sở giao dịch chứng khoán NASDAQ, bao gồm hơn 3.000 cổ phiếu.
Voya Russell Quỹ Chỉ số tăng trưởng Cap lớn (IRLNX)Quỹ chỉ số này theo dõi hiệu suất của chỉ số tăng trưởng của Russell Top 200, bao gồm các cổ phiếu lớn.
Quỹ chứng khoán tăng trưởng nhà đầu tư Massachusetts (MIGNX)Quỹ này tìm kiếm các công ty vốn hóa lớn chất lượng cao có lợi thế cạnh tranh bền vững.
Fidelity Nasdaq Index (FNCMX)Quỹ chỉ số này theo dõi hiệu suất của toàn bộ Sở giao dịch chứng khoán NASDAQ, bao gồm hơn 3.000 cổ phiếu.
Cách cung cấp cho các khoản đầu tư của bạn tăng cường thông qua các quỹ tương hỗMột trong những lợi ích chính của việc sở hữu các quỹ tương hỗ là sự đa dạng hóa mà họ có thể cung cấp với số tiền và phí đầu tư tương đối thấp. Chỉ cần đầu tư vài nghìn đô la, các quỹ tương hỗ có thể cung cấp cho bạn cổ phần trong hàng trăm công ty trong các ngành công nghiệp khác nhau, cho phép bạn xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Cuối cùng, bạn sẽ kiếm tiền trong các quỹ tương hỗ nếu các chứng khoán cơ bản trong các quỹ đó hoạt động tốt. Đối với các quỹ tương hỗ cổ phiếu, bạn sẽ cần các cổ phiếu được nắm giữ trong quỹ để đánh giá cao giá trị để được hưởng lợi như một nhà đầu tư quỹ. Bạn cũng sẽ được hưởng lợi khi các công ty đó trả cổ tức. Cách chọn các quỹ tương hỗ tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạnChọn quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạn phụ thuộc rất nhiều vào những gì bạn cần, đặc biệt là khả năng chịu rủi ro và thời gian của bạn. Nhưng nó cũng phụ thuộc vào những gì bạn đã có trong danh mục đầu tư của mình. Dưới đây là một vài câu hỏi chính cần xem xét trong việc tìm kiếm quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạn:
Điều quan trọng là phải biết danh mục đầu tư và tình hình tài chính của bạn để bạn có thể đánh giá quỹ tương hỗ nào có thể là tốt nhất cho bạn. Nhưng ngay cả khi bạn tìm thấy một loại quỹ mà bạn thích, bạn cũng sẽ muốn đánh giá những quỹ nào tốt hơn dọc theo một vài chiều. Hãy tự hỏi mình những câu hỏi sau đây:
Một số quỹ (như quỹ chỉ số) đầu tư vào cùng một cổ phiếu hoặc trái phiếu như các quỹ tương tự khác. Vì vậy, bạn có thể tìm thấy cùng một sản phẩm của người Viking với tỷ lệ chi phí thấp hơn bằng cách tìm kiếm xung quanh. Ví dụ, bất kỳ quỹ nào dựa trên Chỉ số Standard & Poor 500 sẽ có các nắm giữ đáng kể như một khoản khác, vì vậy cơ sở thực sự để so sánh là phí quỹ. Như các nhà đầu tư cũ nói, phí của người Viking là chắc chắn nhưng lợi nhuận thì không. Một số nhà đầu tư thích các quỹ giao dịch trao đổi hơn các quỹ tương hỗ-đây là những gì cần xem xét. Các loại quỹ tương hỗCác quỹ tương hỗ có nhiều loại và được phân loại theo loại đầu tư mà họ sở hữu - quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ cân bằng và quỹ ngày mục tiêu. Cổ phiếu quỹ tương hỗCác quỹ tương hỗ cổ phiếu sở hữu cổ phiếu độc quyền, mang lại cho họ tiềm năng biến động lớn hơn - cả lợi nhuận tổng thể cao hơn và lợi nhuận tổng thể thấp hơn so với các loại quỹ tương hỗ khác. Bao gồm trong số các quỹ tương hỗ cổ phiếu là một số quỹ chỉ số phổ biến nhất, trong đó quỹ dựa trên Chỉ số Standard & Poor 500 của các công ty hàng đầu có trụ sở tại Hoa Kỳ. Từ đây, chúng có thể được chia thành các quỹ tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu giá trị hoặc một số kết hợp của cả hai. Trái phiếu quỹ tương hỗCác quỹ tương hỗ trái phiếu sở hữu trái phiếu riêng, làm cho chúng thường ít biến động hơn các quỹ chứng khoán. Nhưng họ cũng có khả năng mang lại lợi nhuận thấp hơn theo thời gian so với các đối tác dựa trên cổ phiếu của họ. Thị trường tiền tệ các quỹ tương hỗCác quỹ tương hỗ này sở hữu các chứng khoán an toàn như tiền mặt và nợ rất ngắn hạn, khiến chúng thường an toàn hơn so với các quỹ tương hỗ dựa trên cổ phiếu hoặc trái phiếu nhưng cũng trở lại thấp hơn. Điều đó nói rằng, không giống như các tài khoản thị trường tiền được hỗ trợ bởi FDIC tại một ngân hàng, các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ có thể mất tiền gốc, có nghĩa là điều đó có thể, mặc dù không có khả năng, bạn đã giành được toàn bộ khoản đầu tư của mình. Cân bằng các quỹ tương hỗNhững quỹ tương hỗ này có thể đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ thị trường tiền tệ, và thường có thể cung cấp biến động thấp hơn để đổi lấy lợi nhuận tổng thể thấp hơn. Bao nhiêu được phân bổ cho từng loại loại tài sản phụ thuộc vào người quản lý đầu tư của quỹ và kỳ vọng của nó cho lợi nhuận. Target-Date Quỹ tương hỗCác quỹ tương hỗ ngày mục tiêu là phổ biến trong các tài khoản 401 (k) và họ thường đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ thị trường tiền tệ. Các nhà đầu tư chọn khi họ muốn truy cập tiền của họ (giả sử, khi nghỉ hưu) và sau đó Quỹ ngày mục tiêu chọn các khoản đầu tư phù hợp trong khoảng thời gian đó, giảm rủi ro khi nhà đầu tư đến gần ngày mục tiêu. Thông thường điều này có nghĩa là quỹ chuyển các khoản đầu tư từ các cổ phiếu có rủi ro cao hơn (nhưng trở lại cao) sang trái phiếu rủi ro thấp hơn theo thời gian. Hoạt động so với các quỹ tương hỗ thụ độngBạn có thể đã nghe các chuyên gia đề cập đến các quỹ tương hỗ tích cực và thụ động.
Bạn có thể mất tiền trong một quỹ tương hỗ?Vâng, bạn có thể mất tiền đầu tư vào một quỹ tương hỗ, nhưng điều quan trọng cần nhớ là một quỹ tương hỗ không phải là một khoản đầu tư, mà là một phương tiện để đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu và trái phiếu. Nếu các tài sản nắm giữ trong sự suy giảm giá trị của quỹ tương hỗ, giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ (NAV) cũng sẽ giảm. Cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác đều có thể mất giá trị và ở đó, không có gì độc đáo về cấu trúc quỹ tương hỗ sẽ ngăn bạn gặp phải những tổn thất đó. Điều gì khác biệt giữa các quỹ tương hỗ và quỹ ETF?Cả các quỹ tương hỗ và ETF đều cho phép các nhà đầu tư mua các giỏ chứng khoán đa dạng với chi phí tương đối thấp, nhưng có một số khác biệt chính giữa hai loại quỹ. Các quỹ tương hỗ có nhiều khả năng được quản lý tích cực hơn các quỹ ETF, đó là lý do tại sao chúng đi kèm với các khoản phí trung bình cao hơn một chút. Bạn cũng có thể trả tiền cho một ủy ban bán hàng cho một số quỹ tương hỗ. Một khoản đầu tư ban đầu của một vài nghìn đô la thường được yêu cầu cho các quỹ tương hỗ, trong khi một ETF có thể được mua với giá của một cổ phiếu. Một số quỹ ETF cho phép mua cổ phiếu phân số, điều đó có nghĩa là bạn có thể bắt đầu đầu tư chỉ với một vài đô la. Một trong những khác biệt chính giữa các quỹ tương hỗ và quỹ ETF là theo cách họ giao dịch. Các quỹ tương hỗ chỉ có thể được mua và bán vào cuối ngày tại quỹ đóng cửa NAV, trong khi giao dịch ETFS suốt cả ngày tương tự như cách giao dịch cổ phiếu. Những ưu và nhược điểm của các quỹ tương hỗ là gì?Ưu điểm của các quỹ tương hỗ
Nhược điểm của các quỹ tương hỗ
Giải pháp thay thế cho các quỹ tương hỗ
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm biên tập: Tất cả các nhà đầu tư được khuyên nên tiến hành nghiên cứu độc lập của riêng họ vào các chiến lược đầu tư trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Ngoài ra, các nhà đầu tư được thông báo rằng hiệu suất sản phẩm đầu tư trong quá khứ không đảm bảo đánh giá giá trong tương lai. Các quỹ tương hỗ 5 sao tốt nhất là gì?Vốn chủ sở hữu Nợ Nợ khác Bộ lọc. Cổ phiếu 5 sao Morningstar là gì?Xếp hạng 5 sao có nghĩa là cổ phiếu bị đánh giá thấp và giao dịch với mức giảm giá hấp dẫn so với ước tính giá trị hợp lý của nó.Để mở khóa các màn hình được xây dựng sẵn được quản lý bởi các nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm của chúng tôi, hãy đăng ký vào nhà đầu tư Morningstar.the stock is undervalued and trading at an attractive discount relative to its fair value estimate. To unlock pre-built screens curated by our seasoned analysts, subscribe to Morningstar Investor.
Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất vào năm 2022?Hoạt động tốt nhất các quỹ tương hỗ nợ. Các quỹ tốt nhất để đầu tư vào năm 2022 là gì?Các quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư vào tháng 10 năm 2022.. Fidelity zero chỉ số nắp lớn .. Vanguard S & P 500 ETF .. SPDR S & P 500 ETF Trust .. ISHARES CORE S & P 500 ETF .. Quỹ chỉ số Schwab S & P 500 .. Shelton Nasdaq-100 Index Direct .. Invesco QQQ Trust ETF .. Vanguard Russell 2000 ETF .. |
